基金托管人和基金管理人的資格不同，職責(zé)也不相同。

1、資格方面

基金托管人：

1.設(shè)有專門的基金托管部

2.實(shí)收資本不少于80億元

3.有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員

4.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

5.具備安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人：

1.具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬元

2.與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立

3.有完整的組織結(jié)構(gòu)

4.有足夠的、合格的專業(yè)人才

5.具有完備的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部管理制度

2、職責(zé)方面

基金托管人職責(zé)：

1.安全保管基金的全部資產(chǎn)

2.執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來

3.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

4.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格

5.保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

6.出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告

7.基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

基金管理人的職責(zé)則：

1.按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)

2.及時(shí)、足額向基金持有人支付基金預(yù)期年化收益

3.保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上

4.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

5.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值

6.基金章程或基金契約規(guī)定的其他職責(zé)

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的基金托管人和基金管理人的区别的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

如果覺得生活随笔網(wǎng)站內(nèi)容還不錯(cuò)，歡迎將生活随笔推薦給好友。