為了降低企業(yè)在實(shí)際業(yè)務(wù)中的信貸風(fēng)險(xiǎn)，SAP系統(tǒng)提供了一個(gè)復(fù)雜的信貸管理解決方案，當(dāng)客戶超過它的信貸許可范圍時(shí)，系統(tǒng)能夠做出迅速而有效的反應(yīng)。如下圖所示顯示了SAP系統(tǒng)中一個(gè)客戶的信貸管理信息。

　　同一個(gè)企業(yè)所有客戶的信貸管理信息是以信用主數(shù)據(jù)的方式維護(hù)到系統(tǒng)中的，完全實(shí)現(xiàn)了客戶信貸管理信息的共享。而且每一個(gè)客戶的信貸管理信息隨著對其銷售業(yè)務(wù)的開展，系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)及時(shí)動態(tài)更新。SAP系統(tǒng)對客戶信貸管理信息的及時(shí)動態(tài)更新，以及信貸控制策略的實(shí)現(xiàn)是通過SAP系統(tǒng)的后臺配置完成的。在這里針對不同信貸控制范圍、不同風(fēng)險(xiǎn)類別、不同信貸組的組合進(jìn)行詳細(xì)的信貸控制設(shè)置，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信貸控制策略。

　　1.定義信貸控制范圍。信貸控制范圍是SAP銷售和應(yīng)收賬款模塊中用于控制信用風(fēng)險(xiǎn)的組織機(jī)構(gòu)。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：企業(yè)結(jié)構(gòu)=>定義=& gt;財(cái)務(wù)會計(jì)=>定義信貸控制范圍及組織值事例。為了提高工作效率，建議在“信貸控制范圍明細(xì)項(xiàng)”里面維護(hù)客戶信用主數(shù)據(jù)的默認(rèn)值，實(shí)現(xiàn)在創(chuàng)建客戶主數(shù)據(jù)時(shí)自動創(chuàng)建該客戶的信用主數(shù)據(jù)。這樣只需對不同風(fēng)險(xiǎn)類別的客戶和授信客戶的信貸限額進(jìn)行維護(hù)。

　　2.給公司代碼分配信貸控制范圍。根據(jù)不同的產(chǎn)品，不同的銷售方式，一個(gè)公司代碼可以有多個(gè)信貸控制范圍。同時(shí)一個(gè)信貸控制范圍也可以分配給多個(gè)公司代碼，比如，集團(tuán)公司的一個(gè)客戶可以有一個(gè)總的信用限額，而在各個(gè)信貸控制范圍內(nèi)又可以設(shè)定該信貸控制范圍內(nèi)的信用限額。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：財(cái)務(wù)會計(jì)=>應(yīng)收賬目和應(yīng)付賬目=>信用管理=>信用控制會計(jì)科目=>分配允許的信用控制范圍給公司代碼及組織值事例。

　　3.給銷售范圍分配信貸控制范圍。銷售組織、分銷渠道和產(chǎn)品組三者之間的有機(jī)組合構(gòu)成一個(gè)銷售范圍。銷售范圍反應(yīng)了一個(gè)企業(yè)不同的產(chǎn)品以及不同的銷售方式的組合，一個(gè)信貸控制范圍可以分配多個(gè)銷售范圍，一個(gè)銷售范圍只能分配給一個(gè)信貸控制范圍，信貸控制范圍和銷售范圍之間是一對多的關(guān)系。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：企業(yè)結(jié)構(gòu)=>分配=>銷售分銷=>分配貸款控制范圍的銷售范圍及組織值事例。

　　4.定義風(fēng)險(xiǎn)類別。風(fēng)險(xiǎn)類別可以理解為風(fēng)險(xiǎn)等級，首先對客戶區(qū)分不同的風(fēng)險(xiǎn)類別，然后針對不同的風(fēng)險(xiǎn)類別可以執(zhí)行不同的信貸政策。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：財(cái)務(wù)會計(jì)=>應(yīng)收賬目和應(yīng)付賬目=>信用管理=>信用控制會計(jì)科目=>定義風(fēng)險(xiǎn)類別及組織值事例。

　　5.定義信貸組。信貸組可以理解為對信貸控制區(qū)分不同的控制環(huán)節(jié)，信貸控制一般可以在三個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行：銷售訂單、交貨和發(fā)貨過賬。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理=>信貸管理=>定義信貸組及組織值事例。

　　6.定義進(jìn)行信貸控制的定價(jià)過程。這一項(xiàng)主要是對包含哪些價(jià)格條件類型的值進(jìn)行信貸控制。關(guān)鍵是需要對進(jìn)行信貸控制的價(jià)格條件類型設(shè)置相應(yīng)的標(biāo)志，將需要控制的價(jià)格轉(zhuǎn)到貸方價(jià)格。具體系統(tǒng)配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)置=& gt;輸入設(shè)置。

　　7.激活項(xiàng)目類別的信貸更新。這一配置在項(xiàng)目類別層次控制實(shí)際的銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否更新信貸總額。要實(shí)現(xiàn)客戶信貸及時(shí)動態(tài)更新，需將相應(yīng)銷售單據(jù)類型的活躍信貸選中。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)置=>確定每一項(xiàng)目類別的有效的應(yīng)收款及組織值事例。

　　8.給銷售憑證和交貨憑證分配信貸組和信貸控制方式。通過這一配置實(shí)現(xiàn)了不同類型的銷售訂單和交貨單與信貸組及系統(tǒng)信用控制的結(jié)合。

　　9.定義自動信貸控制。在這里定義具體的怎樣執(zhí)行信貸控制，反映了一個(gè)企業(yè)的基本信貸政策。系統(tǒng)配置的后臺路徑為：銷售分銷=>基本功能=>信貸管理/風(fēng)險(xiǎn)管理=>信貸管理=>定義自動信貸控制及組織值事例。

SAP中的信用控制可以實(shí)現(xiàn)分公司代碼、分銷售范圍、分不同風(fēng)險(xiǎn)類別的客戶、分單據(jù)類型的控制。要實(shí)現(xiàn)信用控制，還需要首先對要進(jìn)行信貸控制的定價(jià)過程做定義，其次是要激活項(xiàng)目類別的信貸控制。信貸控制范圍的確定一般有四個(gè)層次：公司代碼、銷售范圍、客戶主數(shù)據(jù)以及用戶出口，四者的優(yōu)先級依次升高。

　　SAP系統(tǒng)的信用管理功能非常強(qiáng)大，而在銷售管理過程中，信用管理也是主要的內(nèi)部控制點(diǎn)，為此建議將風(fēng)險(xiǎn)類別按低、中、高劃分成三個(gè)等級，按客戶的信用狀況，將客戶劃分成低風(fēng)險(xiǎn)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)客戶，對客戶實(shí)行分級管理。

　　在信用控制策略上，對不同的信貸控制范圍，實(shí)現(xiàn)銷售訂單級的控制即可。對于低風(fēng)險(xiǎn)客戶，當(dāng)超信貸限額時(shí)，系統(tǒng)只是警告一下，不影響業(yè)務(wù)操作；對于中風(fēng)險(xiǎn)客戶，當(dāng)超信貸限額時(shí)，訂單將會被凍結(jié)，后續(xù)的業(yè)務(wù)無法繼續(xù)進(jìn)行，經(jīng)過相應(yīng)的審批，將被凍結(jié)的訂單釋放后才能進(jìn)行后續(xù)操作；而對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，當(dāng)超信貸限額時(shí)，訂單根本無法保存。

　　為了保證創(chuàng)建新客戶時(shí)同時(shí)創(chuàng)建該客戶的信用主數(shù)據(jù)，建議通過系統(tǒng)配置實(shí)現(xiàn)創(chuàng)建客戶主數(shù)據(jù)時(shí)自動創(chuàng)建該客戶的信用主數(shù)據(jù)。

　　在具體實(shí)現(xiàn)策略方面，建議將內(nèi)部客戶維護(hù)成低風(fēng)險(xiǎn)客戶，將外部客戶維護(hù)成中風(fēng)險(xiǎn)或高風(fēng)險(xiǎn)客戶。對需要授信的客戶，由企業(yè)信用管理小組根據(jù)客戶信用狀況給予一定的授信額度，從而實(shí)現(xiàn)SAP系統(tǒng)對內(nèi)控的有效支撐。

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前臺操作：

FD32

SAP系統(tǒng)對客戶信貸管理信息的及時(shí)動態(tài)更新，以及信貸控制

策略的實(shí)現(xiàn)是通過SAP系統(tǒng)的后臺配置完成的。在這里針對不同信貸控制范圍、不同風(fēng)險(xiǎn)

類別、不同信貸組的組合進(jìn)行詳細(xì)的信貸控制設(shè)置，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信貸控制策略。

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SAP FD33 客戶信貸數(shù)據(jù)解析事務(wù)代碼FD32/FD33，輸入customer（購貨方編號）和credit control area（信貸控制范圍），選擇Status（狀態(tài)），回車。

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查看到的幾個(gè)字段的理解如下：

Credit exposure（信貸風(fēng)險(xiǎn)總額）= receivables（應(yīng)收總額） + special liabilities（特別往來債務(wù)） + sales value（銷售值）。其中：

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應(yīng)收總額：指出具了發(fā)票的總金額扣減顧客付款之后的應(yīng)收帳款余額；

特別往來債務(wù)：一般是預(yù)收款（customer down payment）。沒有交貨就預(yù)先收款，財(cái)務(wù)上當(dāng)然視為我方債務(wù)，由于是債務(wù)，這個(gè)字段永遠(yuǎn)以負(fù)值表示；

銷售值：sales value應(yīng)理解為open sales value，并不是會計(jì)意義上的“因?yàn)殚_具發(fā)票而實(shí)現(xiàn)的銷售收入”。在完整信用管理場景下，銷售值可理解如下：

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open sales value＝open order value + open delivery value + open billing value；

open order value：建立了銷售訂單，但尚未交付的價(jià)值；

open delivery value：建立了出埠交付單（outbound delivery note），但尚未出具發(fā)票的價(jià)值。“交付”以VL01N創(chuàng)建交付單為唯一標(biāo)志，與是否過賬出貨無關(guān)；

open billing value：出具了發(fā)票，但沒有生成會計(jì)憑證的價(jià)值。

?open order value記錄于S066-OEIKW，open delivery value記錄于S067-OLIKW，open billing value記錄于S067-OFAKW。

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如果對credit exposure或者其三個(gè)細(xì)目的余額有疑問，可以用SE38調(diào)用標(biāo)準(zhǔn)程式RVKRED77運(yùn)行有關(guān)的信用賬戶，刷新后再重新進(jìn)入FD33觀察。

出現(xiàn)不一致的情況請查詢note，采用補(bǔ)充程序進(jìn)行糾正。

注：改表改變不了實(shí)質(zhì)，應(yīng)補(bǔ)充完整的實(shí)際業(yè)務(wù)。

?信貸數(shù)據(jù)不正確，請參考SAP notes: 1756125 - Wrong credit values - identify and correct

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常見問題一

我已經(jīng)在OVAK和OVA8里面設(shè)置銷售訂單不進(jìn)行信用檢查了，為什么S066還更新未清訂單信貸值？

再次強(qiáng)調(diào)，信用更新和信用檢查是兩個(gè)過程，您需要檢查VOV7或者OVA7，項(xiàng)目“活躍信貸”是否被選擇上了。

常見問題二

我已經(jīng)設(shè)定VOV7里面“活躍信貸”為”X”了，為什么保存銷售訂單以后FD33看到未清訂單信貸值沒有更新？

請檢查以下幾項(xiàng)：

1.銷售訂單明細(xì)的VBAP-CMPRE是否有值，如果沒有，請參照Note 18613在V/08維護(hù)銷售價(jià)格;
2.銷售訂單明細(xì)計(jì)劃行里是否有確定的數(shù)量；
3.OB45更新組是否選擇了000015；
4.OMO1對信息結(jié)構(gòu)S066的更新時(shí)間是否設(shè)置了同步更新。

常見問題三

FD33里面的銷售值不正確應(yīng)該怎么辦？

首先報(bào)表RVKRED88可以用來檢查到底銷售值是否正確。

1.FD33->輸入客戶和貸方控制范圍->查看狀態(tài)->附加->銷售值->記錄以下項(xiàng)目值
未清訂單信貸值
未清交貨信貸值
未清開票憑證
2.SE38->RVKRED88->輸入客戶和貸方控制范圍->執(zhí)行（F8）->
對比執(zhí)行結(jié)果和FD33是否一致

RVKRED88是重新進(jìn)行信用更新會得到的值，所以如果以上不一致的時(shí)候，需要執(zhí)行報(bào)表RVKRED77來修正數(shù)據(jù)庫值。
此報(bào)表執(zhí)行的時(shí)候需要沒有user在系統(tǒng)上進(jìn)行操作，因?yàn)樾枰獌鼋Y(jié)VBAK,VBAP等表格以保證系統(tǒng)數(shù)據(jù)的一致性。
請不要中途終止RVKRED77，這樣會導(dǎo)致系統(tǒng)里的信用值不正確。

具體請參照SAP NOTE 716141。

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常見問題四
SD這邊，客戶A在FD33中顯示的特別往來債務(wù)（即預(yù)付款）為2344.38，
FI這邊，客戶A在FD10N中顯示的預(yù)付定金是30174.38；
這兩個(gè)數(shù)據(jù)正常情況下是一樣的，就只有這個(gè)客戶A是不一樣。經(jīng)過排查，財(cái)務(wù)那邊是對的，SD那邊是錯(cuò)的，但找不到原因，請問有哪些可能的原因？

解決辦法：

用F.28更新重置信貸數(shù)據(jù)后就可以了

?信貸檢查的常用后臺程序

對于做信貸檢查來說，幾個(gè)常用的報(bào)表必須定期在后臺運(yùn)行；以便及時(shí)更新系統(tǒng)單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)；

1、RVKRED06；檢查被凍結(jié)的銷售文檔（銷售訂單、交貨單）

這個(gè)是對凍結(jié)的單據(jù)，執(zhí)行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的原因而凍結(jié)了，本次客戶及時(shí)支付了貨款，那需要多這些單據(jù)重新做信用檢查；系統(tǒng)會根據(jù)新的可分配額度，重新設(shè)定單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)；

2、RVKRED08；檢查低于信用限額的銷售溫度（銷售訂單、交貨單）

對展望期的信貸檢查；如果設(shè)定為動態(tài)展望期，那在展望期之外的單據(jù)是不考慮的；隨著時(shí)間的推移，展望期之外的單據(jù)也會進(jìn)入展望期內(nèi)，這時(shí)候需要對這些單據(jù)重新做信貸檢查；

3、RVKRED77；更新銷售模塊的信用數(shù)據(jù)

更新錯(cuò)誤的信貸數(shù)據(jù)；客戶信貸主數(shù)據(jù)中的信貸值、銷售值用來判斷客戶的可用額度，但這個(gè)值有時(shí)候會更新錯(cuò)誤；運(yùn)行這個(gè)程序，可以重組信貸數(shù)據(jù)；


4、RVKRED09 檢查正在后臺處理的銷售文檔（銷售訂單、交貨單）

5、RVKRED88 模擬更新后銷售模塊的信用數(shù)據(jù)

6、RFDKLI120 重新設(shè)置客戶的信用限額

7、RFDKLI150 批量更改信用限額數(shù)據(jù)

信貸管理報(bào)表

RFDKLI10 搜索無信貸限制的客戶
RFDKLI20 為選定的信貸控制范圍重新設(shè)置信貸限額
RFDKLI30 匯總信貸限額概覽。該程序?yàn)槊總€(gè)客戶列出主要的和控制范圍
RFDKLI40 信貸限額概覽 (擴(kuò)展的)
RFDKLI41 信貸主表
RFDKLI50 批量變更
RFDKLIAB 跨帳目變更顯示

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的sap 客户信贷配置与管理解析的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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