公司簡介

東吳證券股份有限公司作為首家上市的地級市券商，扎根蘇州，布局全國，樹立“堅持根據(jù)地、融入長三角、服務(wù)中小微”戰(zhàn)略導(dǎo)向，致力于為實體經(jīng)濟增添活力，為美好生活創(chuàng)造價值，建設(shè)公司和客戶共贏的財富家園。

近年來，東吳證券高度重視金融科技發(fā)展，著眼未來進行了一系列領(lǐng)先探索。同時，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升金融科技對業(yè)務(wù)拓展、管理升級的支撐。

項目背景

東吳證券運營中心作為公司數(shù)據(jù)部門，堅持數(shù)據(jù)驅(qū)動、科技賦能，為公司各部以及分支機構(gòu)提供了強有力的數(shù)據(jù)服務(wù)功能。2020年完成了數(shù)據(jù)中臺的建設(shè)工作，并投入使用，取得了良好的效果。

如圖2.1所示，數(shù)據(jù)中臺已逐漸成為公司數(shù)據(jù)流通的心臟，以數(shù)據(jù)治理作為“一個基礎(chǔ)”核心，聚焦客戶為中心、業(yè)務(wù)管理為中心、風(fēng)控稽核為中心“三個聚焦”，完成打造了數(shù)據(jù)中臺的“九大能力”：數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)計算、數(shù)據(jù)推送、報表展示、分析挖掘、數(shù)據(jù)服務(wù)API、數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)、人工智能的九大數(shù)據(jù)科學(xué)能力。數(shù)據(jù)中臺是把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變成資產(chǎn)的媒介，是對數(shù)據(jù)進行深度挖掘分析的基礎(chǔ)平臺，是公司實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心組件。

數(shù)據(jù)驅(qū)動科技賦能，東吳證券打造數(shù)據(jù)中臺“九大能力”

圖2.1 數(shù)據(jù)中臺服務(wù)功能

在規(guī)范部門工作流程，對接業(yè)務(wù)需求，提升工作質(zhì)量的過程中，運營中心發(fā)現(xiàn)了公司各部以及分支機構(gòu)在以下方面的實際現(xiàn)狀和痛點：

1）因為歷史原因匯集到大數(shù)據(jù)平臺的數(shù)據(jù)各有特色，缺乏標準和規(guī)范，無法突顯出數(shù)據(jù)的實效性以及相關(guān)的業(yè)務(wù)價值。

2）雖然利用數(shù)據(jù)中臺將各業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)歸集到一起，但是隨著投資規(guī)模的擴大和業(yè)務(wù)種類的增加，對于數(shù)據(jù)的展示和調(diào)取，缺少統(tǒng)一調(diào)度、管理、展示平臺。

3）數(shù)據(jù)的歸納和分析較為欠缺，不能滿足管理層對前臺業(yè)務(wù)精細化管理的需要。

4）如果購買市場上第三方平臺，不僅報價高，而且不能解決個性化需求。

解決方案

為了解決相關(guān)現(xiàn)狀和痛點，公司運營中心主動與業(yè)務(wù)部門對接，與技術(shù)部門協(xié)同。主要與公司資產(chǎn)管理總部、債券投資總部、風(fēng)險管理部、財務(wù)部等多個總部部門和各分支營業(yè)部等保持了良好的需求處理互動，及時為業(yè)務(wù)部門處理解決了大量的數(shù)據(jù)需求；在信息技術(shù)總部承擔的系統(tǒng)建設(shè)中，運營中心主動把數(shù)據(jù)中臺的數(shù)據(jù)采集、存儲、計算、推送、展示能力輸出，簡化了系統(tǒng)的架構(gòu)和建設(shè)難度，提高了系統(tǒng)的建設(shè)效率。

另一方面，加快進行數(shù)據(jù)治理，進行了數(shù)據(jù)分級分類梳理，數(shù)據(jù)生命周期管理制度也進行首次制訂等方面的工作。同時，借助帆軟設(shè)計器開發(fā)日常使用報表以及大屏制作，并將其推送至報表、績效考核、CRM系統(tǒng)，供業(yè)務(wù)人員日常查詢和分析；借助BI分析工具自助進行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的可視化分析。

項目方案架構(gòu)如圖4.1所示：

圖4.1 項目架構(gòu)方案

項目成果

4.1 成果總結(jié)

1）建設(shè)成果

為加強債券投資業(yè)務(wù)對部門業(yè)績、投資經(jīng)理賬戶業(yè)績和風(fēng)控預(yù)警指標等內(nèi)容進行精細化管理，為管理和投資決策提供系統(tǒng)化支持。債券投資總部與運營中心通力協(xié)作，依托大數(shù)據(jù)平臺和帆軟報表系統(tǒng)完成建設(shè)開發(fā)，共同開發(fā)建設(shè)債券投資業(yè)務(wù)分析管理平臺，主要功能模塊包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（投資交易流水、賣出收益、賬戶持倉等）展示，多維分析報表展示，統(tǒng)一大屏展示。

2）整體價值

原先業(yè)務(wù)人員通過基礎(chǔ)報表對數(shù)據(jù)進行梳理，每天需要整理投資賬戶交易流水和持倉統(tǒng)計，每月初需花費每人3-4個工作日進行統(tǒng)計和分析。運營中心與業(yè)務(wù)部門協(xié)同合作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑，梳理完成債券投資交易流水及賬戶持倉數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)口徑，定期生成業(yè)績分析報表。根據(jù)使用者和使用需求的不同，多維度分析相關(guān)組合或資產(chǎn)類別的收益、交易及其他細節(jié)；系統(tǒng)可根據(jù)個性化需求，將數(shù)據(jù)分析的頻率提升為每日更新，大幅提升效率和準確度，給管理層決策提供及時的數(shù)據(jù)支持。同時，也設(shè)計了情景分析等多業(yè)務(wù)需求功能，可以根據(jù)不同的投資場景，使數(shù)據(jù)分析動態(tài)化 。

4.2 典型場景

1）場景一：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)自動化，徹底解放人力

投資業(yè)務(wù)的相關(guān)流水、持倉、收入統(tǒng)計等完全依靠手工臺賬整理，隨著投資規(guī)模的擴大和業(yè)務(wù)種類的增加，原始的手工記賬方式效率極低，不能滿足時效性，還會有人為處理的數(shù)據(jù)錯誤風(fēng)險。

管理平臺每天將交易系統(tǒng)、估值系統(tǒng)、資訊平臺等系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集到大數(shù)據(jù)平臺，后臺計算加工生成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)僅耗時20分鐘，業(yè)務(wù)人員隨時可以通過平臺查詢相關(guān)數(shù)據(jù)。如圖4.2交易流水表；圖4.3投資賬戶持倉表。

圖4.2 交易流水表

圖4.3 持倉表

2）場景二：投資賬戶分析數(shù)據(jù)可視化展現(xiàn)

業(yè)務(wù)部門目前有13個投資賬戶，每個月需將各個賬戶本月、本年的持倉、收入構(gòu)成、投資操作等進行策略總結(jié)和匯報，業(yè)務(wù)人員需要通過現(xiàn)券交易的臺賬和每個賬戶的持倉進行匯總并制作相關(guān)圖表，不僅耗費大量人力，而且準確性得不到保證。

業(yè)務(wù)管理平臺通過每天生成交易流水、賣出收益、持倉表等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，結(jié)合帆軟報表，實現(xiàn)按日更新的賬戶分析數(shù)據(jù)概覽，可以使投資經(jīng)理更加直觀地了解自己的投資情況，大幅提升業(yè)務(wù)人員的工作效率，如圖4.4所示。

圖4.4 賬戶概覽

賬戶概覽大體可以分為四個部分：

**1.以數(shù)字和單元格形式展現(xiàn)數(shù)據(jù)指標，**如圖4.5所示，可以直觀地看到當月利潤、收益率以及本年利潤、收益率等主要數(shù)據(jù)指標。

圖4.5 賬戶概覽_主要數(shù)據(jù)指標

**2.以表格和環(huán)形圖形式多維度分析，**如圖4.6所示，左側(cè)通過資產(chǎn)分布、行業(yè)分布和企業(yè)屬性這三個維度展現(xiàn)持有債券的持倉量、持倉占比、上月末持倉量和環(huán)比變化；右側(cè)通過外部評級和內(nèi)部評級這兩個維度對持倉進行分析。

圖4.6 賬戶概覽_多維度分析

**3.以柱形圖、折線圖、地圖形式多維度展示，**如圖4.7所示，通過上方tag塊可以查看關(guān)鍵年久期柱狀圖分布、凈值走勢曲線以及債券發(fā)行主體地區(qū)分布地圖；如圖4.8所示，通過點擊省份可以下鉆至對應(yīng)的地級市分布圖，并且可以查看該市所對應(yīng)債券的持倉量、持倉占比以及發(fā)行主體的債券數(shù)量。

圖4.7 賬戶概覽_發(fā)行主體分布

圖4.8 賬戶概覽_發(fā)行主體分布_江蘇

**4.以表格形式展現(xiàn)收入構(gòu)成，**如圖4.9所示，表格通過評級分類和久期分布這兩個維度將收入拆分為公允價值變動、資本利得和利息收入進行分析。

圖4.9 賬戶概覽_收入構(gòu)成

3）場景三：投資情景分析

投資市場風(fēng)云變幻無常，業(yè)務(wù)人員需結(jié)合不同的市場波動、杠桿率以及當前的收益率、久期、資金成本等指標來測算對年化收益率的影響情況，進而對目前的投資策略進行調(diào)整。通常都是業(yè)務(wù)人員該過程之前都是通過Excel手動制定公式來計算，過程繁瑣并且容易出錯。

如圖4.5所示，投資業(yè)務(wù)管理平臺通過將市場波動和收益率組合做成臺賬，增加了組合選擇功能，進行多組合數(shù)據(jù)測算。不僅數(shù)據(jù)準確性得到了提升，而且靈活性更高，及時性更強。

圖4.5 投資情景分析

項目總結(jié)

當前公司正在積極推進數(shù)字化戰(zhàn)略，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項多領(lǐng)域、多主體、多環(huán)節(jié)的綜合性系統(tǒng)工程，需要從戰(zhàn)略高度出發(fā)，采用新的文化、過程、結(jié)構(gòu)和策略，處理好相關(guān)重大關(guān)系，以順利推進這一戰(zhàn)略任務(wù)落實落地。公司在推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程中，始終將人和業(yè)務(wù)放在中心位置，借助現(xiàn)代數(shù)字技術(shù)產(chǎn)出更好的產(chǎn)品和服務(wù)，更好地滿足不同業(yè)務(wù)的多樣化和個性化需求。

趨于成熟的企業(yè)數(shù)字化戰(zhàn)略不僅僅關(guān)乎技術(shù)本身。我們的目標改進是創(chuàng)新、決策和運作方式的轉(zhuǎn)型。數(shù)據(jù)中臺是把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變成資產(chǎn)的媒介，是對數(shù)據(jù)進行深度挖掘分析的基礎(chǔ)平臺，是公司實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心組件。

運營中心以公司大數(shù)據(jù)平臺為基礎(chǔ)技術(shù)平臺底座結(jié)合上層帆軟架構(gòu)建設(shè)數(shù)據(jù)中臺，以數(shù)據(jù)治理作為“一個基礎(chǔ)”，聚焦客戶為中心、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)管理這“三個聚焦”，打造數(shù)據(jù)中臺的數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)計算、數(shù)據(jù)推送、報表展示、分析挖掘、數(shù)據(jù)服務(wù)API、數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)、人工智能的數(shù)據(jù)科學(xué)能力“九大能力”。根據(jù)技術(shù)成熟度、數(shù)據(jù)需求、人員能力，對照數(shù)據(jù)中臺建設(shè)目標，持續(xù)開展數(shù)據(jù)治理工作，研發(fā)升級中臺基礎(chǔ)能力，同步為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需求提供數(shù)據(jù)服務(wù)支持。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的数据驱动科技赋能，东吴证券打造数据中台“九大能力”的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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