合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就是商業(yè)銀行因?yàn)檫`反相關(guān)的法律和規(guī)則，可能會(huì)遭受的法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

1、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

2、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

3、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

4、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

除了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)還有法律風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因自身經(jīng)營(yíng)行為的不規(guī)范或者外部法律環(huán)境發(fā)生重大變化而造成的不利法律后果的可能性。

法律風(fēng)險(xiǎn)通常包括以下三方面：

1、法律環(huán)境因素，包括立法不完備、執(zhí)法不公正等；

2、市場(chǎng)主體自身法律意識(shí)淡薄，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不考慮法律因素等；

3、交易相對(duì)方的失信、違約或欺詐等。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)側(cè)重于行政責(zé)任和道德責(zé)任的承擔(dān)，而法律風(fēng)險(xiǎn)則側(cè)重于民事責(zé)任的承擔(dān)。

法律風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防：

首先必須強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。企業(yè)家必須要認(rèn)識(shí)到，法律風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，會(huì)給企業(yè)帶來(lái)嚴(yán)重的后果，但事前是可防可控的。

其次，必須完善工作體系。建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，要與加快建立現(xiàn)代企業(yè)制度、完善法人治理結(jié)構(gòu)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，使法律風(fēng)險(xiǎn)防范成為企業(yè)內(nèi)部控制體系的重要組成部分。

第三，必須加快以企業(yè)總法律顧問(wèn)制度為核心的企業(yè)法律顧問(wèn)制度建設(shè)。

第四，必須突出合同管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理和授權(quán)管理。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的合规风险是什么意思的全部?jī)?nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問(wèn)題。

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