資金管理：是企業集團加強集中管控的核心之一，通過信息系統實現資金的集中管理、資金的統籌安排、加速資金周轉、監控資金風險，提高資金的整體使用效益。資金信息系統支持對集團整體資金的全面實時監控，實現企業與銀行的直聯，實現成員單位與資金管理中心的業務協同，實現業務與資金、資金與財務的一體化，實現事前計劃、事中控制和事后分析，全面提升企業的核心競爭力。
資金系統一般由以下模塊組成：賬戶管理、資金結算、資金調度、銀企直連、現金管理、資金計劃、商業匯票、付款排程等。這些模塊與其他領域產品相互銜接，共同為企業提供全面的資金管理。

賬戶管理：處理銀行賬戶的開戶、銷戶管理，包括外部銀行賬戶、內部銀行賬戶。

外部銀行賬戶：在外部實際銀行中申請辦理的銀行賬戶。它管理的業務范圍是：開戶業務、銷戶業務。

內部賬戶：指單位在資金組織（即結算中心）開立的賬戶。內部賬戶僅用于管理，與銀行賬戶不同，不可用于對外付款、收款。它管理的業務范圍是：內部賬戶開戶業務、銷戶業務、凍結業務、解凍業務等。

資金結算：資金組織接收成員單位的委托，辦理向集團外收付款或向內部成員單位的收付款結算業務處理。

委托付款業務：付款單位委托所屬結算中心，代理其向客商或員工支付款項的業務。
付款成員單位填寫付款單據，委托結算中心辦理。結算中心確認委托付款書內容（經辦（錄入銀行賬戶）、核查、傳遞等審核，確認付款后生成付款回單。

委托收款業務：收款單位委托所屬結算中心，代理其向客商收取款項的業務。

內部轉賬業務：指成員單位委托資金組織，進行成員單位間內部賬戶轉賬的業務。

內部特轉業務：站在結算中心的角度，收付款對象是成員單位。指資金組織向成員單位支付款項或收取款項的業務，包含特轉收款、特轉付款兩類業務處理。此類業務只涉及單位“內部賬戶”的變化。

資金調度：資金組織為滿足資金組織體系內上級單位和下級成員單位內，以及成員單位之間資金轉移而建立的一套系統

資金上收業務：結算中心對成員單位收到的資金進行歸集，統一在集團范圍內進行調配或者集中管理；

資金下撥業務：結算中心根據資金計劃將資金從總賬戶劃撥到成員單位的賬戶，滿足成員單位對外付款的需求；

現金管理：主要提供企業的現金、銀行存款、空白票據的管理。還包括單據管理，作為資金流平臺對各個財務單據的結算處理。

初始設置：處理單據協同設置以及賬戶期初余額設置。

收款業務：處理企業收款業務。

付款業務：付款申請以及付款業務處理。

劃賬業務：同一組織不同銀行賬戶之間的資金劃轉。

現金業務：現金繳存和支取業務。

外幣兌換：買入外匯、賣出外匯和外幣兌換業務。

到賬通知：企業處理自身到賬通知業務以及共享中心處理委托單位到賬通知業務。

結算業務：收款業務和付款業務的結算處理，包括手工結算和網銀支付相關業務。

銀行對賬：核對銀行和企業記錄的資金收付情況。

期末處理：關賬和結賬處理。

現金管理查詢：對現金賬和銀行賬戶賬的余額、日記賬已經結算明細的查詢。

資金計劃：是結合資金存量，對單位、集團未來的資金收入、支出進行平衡，做出符合管理目標的安排。

事前：對未來一定時期內資金的結存、流入、流出、盈缺、籌措進行統籌安排，編制計劃，形成資金的事前控制。

事中：在計劃執行過程中，根據事先核準的支出對資金流出進行提示或控制，形成事中控制。

事后：計劃執行后，將執行情況和計劃進行對比分析，找出差異和原因，做到事后分析。

資金分析：是依托報表平臺提供給集團、企業用于分析資金存流量、融資情況的產品。

構建監控體系：監控角色、監控范圍；

抽取業務數據：系統預置了很多取數語義模型，和后臺任務；

資金分析報表；

付款排程：業務部門根據自己業務需要，向資金管理部門提出的在未來一定時間內需要支付的付款申請匯總后，形成付款計劃，編排計劃，對付款計劃確定是否支付、提前支付、延期支付、部分延期支付，即為付款排程。

業務部門提出付款，形成付款申請。將付款申請匯總后，形成付款計劃。對付款計劃作出合理安排，核準后安排付款，形成對應的付款類單據。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的27、资金管理的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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