【火星傳媒深度】Coinbase:加密世界的“谷歌”

火星傳媒獨家報道:作為一家從2012年屹立至今的老牌數字貨幣交易所,Coinbase已經創造了無數奇跡。它是數字貨幣行業第一家估值超過10億美元的獨角獸企業,是整個行業的開拓者之一,被很多業內人士稱為加密世界的“谷歌”。

Coinbase成立于2012年6月,是一個數字貨幣錢包及交易平臺,總部設立在加利福尼亞州的舊金山。

在火星傳媒看來,Coinbase經歷了2014年門頭溝事件,2017年的加密貨幣的熱潮,Coinbase始終冷靜的站在一旁,看著自己的競爭對手轟然倒塌,也看著普通民眾由狂熱到黯淡離場,這并非是反應遲緩,而是在這個被情緒主導的市場,冷靜與克制才是Coinbase獨門的生存之道。

硅谷天才登場

去年12月,Coinbase創始人布萊恩·阿姆斯特朗加入了比爾蓋茨和巴菲特的“捐贈誓言計劃。”成為了加密貨幣行業第一個加入該計劃的大佬。

1983年,布萊恩出生于加州圣何塞,父母都是成功的工程師,這也給他的成長和學習提供了良好的環境,布萊恩本科和研究生就讀的都是計算機專業。從小受到蘋果創始人喬布斯和英特爾創始人安迪·葛洛夫的影響,布萊恩堅信互聯網是改變社會的工具,更加巧合的是,兩人所開創的商業帝國就在布萊恩家的不遠處。

圖片1.png

2006年,布萊恩大學畢業,心懷壯志的他發現這個時候互聯網革命已經席卷了硅谷和全球,屬于自己的機會非常渺茫。

但是,命運給你關上一扇門的時候往往也會為你打開一扇窗,2009年的圣誕節,當所有人都沉浸在節日歡樂的氛圍里的時候,布萊恩在網上偶然發現了中本聰所撰寫的《比特幣:一種點對點的電子現金系統》,布萊恩立刻被書中所描繪的全新的去中心化的金融體系所吸引,成為了比特幣的忠實信徒。

在目睹了委內瑞拉和阿根廷由于惡性通貨膨脹導致民眾財富大幅縮水,被迫流離失所的現實以后,布萊恩意識到比特幣才是擺脫國家掌控和轉移財富的鑰匙,比特幣才是真正的數字黃金。

為了讓人們買賣比特幣就像買賣股票一樣簡單,2012年布萊恩從Airbnb的工程師崗位離職,創立了Coinbase。

2012年8月,Coinbase得到世界知名的孵化器企業Y combinator的贊助,通過10天的眾籌一共募得了268700美元;Coinbase緊接著與美國著名的風險投資公司IDG談判,投入了35萬美元,使Coinbase一共募得了618700美元的種子融資資金。

通過Coinbase,用戶買賣加密貨幣就像使用 PayPal 進行支付一樣,而且Coinbase不要求用戶使用復雜的加密密鑰存儲貨幣,而是由網站代為存儲,大大降低了使用門檻。

布萊恩可能也無法想象自己一個簡單的想法會在幾年之后變成一個估值超過數十億美金的獨角獸公司。

加密貨幣獨角獸誕生

我們一起來看看Coinbase是如何在成立5年時間之內就成為了加密貨幣世界第一家獨角獸公司。

時間來到2012年10月,Coinbase正式向用戶提供銀行轉賬買賣比特幣的服務。

2013年2月,Coinbase每月處理的交易量超過了100萬美元,在此期間與世界最大的社交新聞網站reddit達成合作,開始接受比特幣支付。

2013年5月,Coinbase每月處理的交易量超過了1800萬美元,在不到3個月的時間里增長接近20倍,同時他們的用戶量已經超過了13萬。

2013年10月Coinbase啟動了A輪融資,此次融資由美國排名前十的投資基金聯合廣場投資基金(Union Square Ventures)領投,IDG的投資也占了相當的份額,共募得了500萬美元的資金。

2013年12月,Coinbase已經獲得由Andreessen Horowitz領投的總額為2500萬美元的B輪融資,累計融資已達3100萬美元。此時,其平臺目前用戶量卻已經超過60萬,較2月前翻倍。

2014年2月,Coinbase錢包用戶過100萬。

2015年,Coinbase從德豐杰投資領投、紐交所、美國聯合服務汽車協會、西班牙外換銀行、NTT Docomo、Valar Capital、Vikram Pandit、Tom Glocer和Carlos Rodriguez Pastor等金融機構跟投的C輪融資中獲得了7500萬美元的資金。

2017年3月,Coinbase從紐約州金融服務部門(DFS)獲得了在紐約提供Ethereum和Litecoin貨幣交易的批準。

2017年8月,Coinbase完成了D輪總計2.25億美元的融資,正式成為獨角獸。

圖片2.png

2017年12月9日,Coinbase應用程序成為蘋果App Store中下載次數最多的應用程序。

即便是在數字貨幣市場整體處于熊市的2018年,雖然比特幣暴跌80%,Coinbase仍舊獲得了新一輪老虎基金領投的3億美元融資,Coinbase的估值達到80億美元,成為了加密貨幣世界估值最高的未上市公司。

合規之王

成立至今,Coinbase一共經歷了八次融資,通過梳理每一次融資的信息,我們可以看到VC占據了Coinbase的大部分投資,參與到每一輪的融資活動中。

隨著融資的不斷深入,資方在Coinbase中的話語權也不斷擴大。在八輪融資后,Coinbase的董事席位也從兩名擴大到六名(不包含兩名顧問),除了兩名創始人之外,其余四人都是來自VC。

原本2018年底進行的所謂E輪融資可能是IPO,不過和拿了多輪融資的礦業巨頭比特大陸一樣,漫漫熊市下,這條路目前看來并不順利。

Coinbase算得上是目前加密貨幣行業最重視合規的公司之一,在安全性上的重視也使得Coinbase成功穿越了兩輪牛熊,避免了門頭溝那樣的悲劇誕生。在上幣上的謹慎讓Coinbase在業內積攢了良好的口碑,這也成為了投資人非常看重的無形資產一部分。

2017年,Coinbase成為了為數不多的持有紐約虛擬貨幣牌照的公司之一,這個牌照較為昂貴,許多該領域的公司2015年之后都因此搬出了紐約。

圖片3.png

但是合規并不是目的,只是增長的手段,作為一個商業公司,最終的目的還是要實現公司市值的增長。

據火星傳媒了解,麥肯錫的報告曾經指出“Coinbase賺錢主要靠的是主流幣的法幣入口。但以后越來越多的主流機構都可能進來,這塊業務也會受到越來越多的競爭。留給Coinbase的時間窗口不多了。”

在去年Coinbase眼花繚亂的收購中,有兩個事件值得讓人注意,2018年5月23日收購Paradex去中心化交易所。

2018年6月7日收購Digital Wealth、Venovate Marketplace和Keystone Capital Corporation三家持有券商許可證(BD)、另類交易系統許可證(ATS)和注冊投資顧問許可證(RIA)的企業。

通過這一系列收購,Coinbase為公司規劃了兩條路:

1、擦邊球式玩法,通過去中心化交易所Paradex進行上幣,降低大部分法律風險。

2、收購持有BD、RIA、ATS牌照的公司,為Token認定為證券做準備,可以合法上幣交易。

目前兩條路的條件都已經完備,需要的就是試水。

進軍POS挖礦

2019年3月,Coinbase宣布其托管部門推出了一個全新的服務,Coinbase Custody。試圖將其機構客戶吸引到一個加密貨幣資產的staking新世界,

Coinbase Custody將開始為機構客戶提供staking(PoS挖礦)服務,首先將從Tezos項目開始,后續還會支持Cosmos、Polkadot等熱門PoS項目。

客戶資產將始終保留在Coinbase的冷存儲庫內,從而降低投資者的風險,由于staking需要一些資金保持在線,因此Coinbase會拿自己的資金進行抵押驗證,并承擔相應風險,

Coinbase公司表示,在扣除相關的費用后,其客戶年收入有望達到6.6%。

但要明確的是,Coinbase Custody與Coinbase交易所是分開的兩個項目,因此,在Custody平臺列出的項目,并不一定就會在Coinbase交易所上線交易。

正如Coinbase負責人所說,在幫助這些去中心化網絡的同時,Coinbase也希望能從日益火爆的POS挖礦市場分一杯羹。

以第一個項目Tezos來舉例,Coinbase將獲得當天代幣產量的20-25%,客戶的收入可以達到6.6%,但是其他的收入都會流入Coinbase手中。

隨著今年一些POS項目的主網開始上線,一部分用戶對于抵押即服務提供商的興趣越來越高,這類機構通常使用投資者的Token來追求PoS網絡的最大收益。

雖然抵押即服務類型的機構可以提供更高的年化收益(大約在12%左右),CoinBase模型可能適合那些規模更大的被動型投資機構,這部分用戶對于收益并不是非常敏感,他們更加注重合規和安全性。

展望未來,Coinbase更加注重交易和投資之間的套利機會,尤其是當以太坊轉向POS的時候,會有很多有趣的商業模式出現。

巧合的是,在Coinbase宣布進軍POS挖礦的時候,背景更加強大的華爾街正規機構富達正式入場比特幣交易市場。未來,數字貨幣交易所之間的戰爭,將更加激烈了。

如果想了解更多區塊鏈行業最新資訊,歡迎訪問火星傳媒官網http://www.marsnews.cn/或者關注“Mars火星區塊鏈”,同時還可以在各大應用市場下載“火星傳媒”APP。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的【火星传媒深度】Coinbase:加密世界的“谷歌”的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

如果覺得生活随笔網站內容還不錯，歡迎將生活随笔推薦給好友。