一、銀行企業銀行對公支付結算（轉賬）

1、首先登錄我們XX銀行首頁點擊企業網銀登錄（首先登錄可以下載K寶網銀助手）

???????

?

2、插入K寶之后可以選擇非證書、證書或者掃碼登錄，掃碼登錄需要下載我們XX銀行的企業銀行App進行授權登錄操作
3、登錄完成之后首頁會顯示企業app、財務查詢、支付結算、銀企對賬、移動支票和票據大管家
4、先點擊支付結算（轉賬）

6、然后再點擊單筆轉賬經辦-會顯示付款方和收款方信息，然后也會顯示業務模式和付方賬號
7、可以通過點擊查模式或者查余額來看公司每年的業務額度，每年和每日的限制額度是多少
8、結算方式也可以選擇普通，快速和跨行實時，收款方需要填入收方賬號，戶名，還有開戶銀行以及支行名
這個支行名一般是通過連接后端數據庫去查詢然后顯示在前端頁面的
9、當然也可以查詢名冊實時查看之前已經轉賬的記錄重新選擇，然后依次選擇輸入轉賬金額，用途，摘要和一些業務參考號
10、然后點擊經辦，通過審批人登錄企業銀行網銀app，在首頁有一個審批的tab頁面，然后通過日期查詢，就可以完成審批了。

對應的正常場景和異常場景測試點：
1.轉賬金額單筆轉賬金額的限額為10000，是否可以進行調整
2.調整單筆轉賬金額限額，是否可以超過10萬
3.余額不足，是否可以完成轉賬
4.經辦人進行經辦轉賬完成，是否需要通過審批人進行審批，審批不通過是否通過轉賬成功
5.審批人無審批權限是否可以審批通過，審批人增加權限之后是否可以正常進行審批
6.轉賬成功之后額度是否會扣除，對方是否會顯示及時到賬
7.轉賬是實時到賬還是2小時到賬，還是T+1到賬
8.是否會涉及到資損
9.轉賬金額太高，是否需要去柜面操作
10.是否可以完成公賬轉私賬，和私賬轉公賬
11.賬戶已經銷戶或者賬戶沒有轉賬權限是否可以完成轉賬

二、銀行企業銀行對公支付結算（批量轉賬）
1、剛才講的是單筆轉賬經辦，還有如果客戶需要支付成批經辦請點擊支付結算-支付成批經辦，然后選擇支付成批經辦進行模板導出
2、然后在本地按照模板進行填寫多筆數據，然后回到成批經辦界面，點擊打開，將文件導入
3、然后審批人登陸網銀后，請點擊支付結算-審批，點擊點擊同意該款項，就可以完成審批操作
4、當然除了支付成批經辦操作，還可以進行撤銷和查詢，批量轉賬進度查詢，如果需要電子回單也可以在財務查詢tab頁面
點擊電子回單然后選擇轉賬記錄進行批量的打印和保存操作。
支付成批經辦注意點：
1、結算方式：有普通和快速兩種，表格默認為快速，可以修改為普通
2、主要在同城跨行付款時有區別，不同的選項到賬時間及手續費都會受到影響
進行批量的打印和保存操作。

三、銀行（支付結算）轉賬業務進行財務查詢
1、單筆經辦之后，點擊財務查詢tab頁，可以選擇單賬號和多賬號查詢，可以篩選日期比如近3天，7天，半個月，一個月，3個月等等或者自己選擇日期，選擇賬號，點擊查詢
2、如果不輸入的話就可以為默認是當月的第一天和查詢當天，這個里面就會顯示每一天交易的金額，付方，收方，金額，摘要點擊一筆交易就會進入到交易明細可以查看流水號，余額，等等，也可以進行回單打印和通過Excel導出到本地，這個就是比較簡單的功能了

四、銀行企業銀行銀企對賬業務
1、選擇企業對賬自動標準模式，選擇對賬的日期，然后可以選擇全部的賬戶，或者一個賬戶，點擊重置或者余額，然后再去財務查詢當中打印或者下載當月的對賬單進行比對進行銀企對賬

總結

以上是生活随笔為你收集整理的软件测试中的“银行企业银行对公渠道转账和财务查询和银企对账项目”的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

如果覺得生活随笔網站內容還不錯，歡迎將生活随笔推薦給好友。