不要說500萬，你超過20萬以上的進(jìn)賬早就被銀行盯上了。

目前銀行大額交易統(tǒng)統(tǒng)要上報

雖然轉(zhuǎn)錢是大家的自由，銀行只不過是充當(dāng)一個信用中介，但銀行業(yè)是跟錢打交道的，除了正常的交易來往，還有可能有些交易是涉及違法犯罪活動，比如販毒、軍火、行賄受賄、洗錢等等。這些交易活動不僅嚴(yán)重影響了社會安全，也會對我國金融秩序產(chǎn)生一定的危害，所以為了維護(hù)我國正常的金融秩序和社會秩序，目前我國對大額銀行交易是強制實行上報機制。

根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列大額交易：

（一）當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

根據(jù)這個大額可疑交易報告規(guī)定，個人用戶存取現(xiàn)金超過5萬塊錢以上，或者電子銀行轉(zhuǎn)賬超過50萬以上境內(nèi)交易以及20萬元以上境外交易都必須按要求進(jìn)行上報。

只要你的收入來源合法，就算被銀行監(jiān)控了也不用過多擔(dān)心。

目前每個銀行都設(shè)有大額可疑交易報告的系統(tǒng)，如果大家平時都是幾百塊錢幾千塊錢的交易來往，突然某一天就來了個幾千萬的交易，那肯定會容易觸發(fā)銀行大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)。監(jiān)控系統(tǒng)記錄這一筆可疑交易之后交由人工進(jìn)行審核，如果銀行員工在審核過程中發(fā)現(xiàn)你這筆交易是正常的賬戶來往那就不會有了太大的問題，只要你的收入來源是合法合理，那你想怎么用這個錢都是你的事。

不過你平時賬戶交易來往額度都比較小，突然來了一筆500萬的交易，那肯定是銀行重點監(jiān)控的對象，正常人都知道如果平時交易都只有幾萬塊錢，突然來了個比500萬的交易肯定不正常，所以銀行會通過銀行交易系統(tǒng)去追溯這500萬的來源，如果發(fā)現(xiàn)這500萬來源比較可疑，比如有下列情形：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。

（三）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。

如果銀行通過分析你這筆錢之后發(fā)現(xiàn)你交易屬于上面這幾種情形，那銀行就會把你這筆錢上報到中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

一旦被上報到中國反洗錢監(jiān)測分析中心，說明你這筆錢就相對比較嚴(yán)重了，到時候中國反洗錢監(jiān)測中心會要求你配合進(jìn)行調(diào)查，要求你提供相關(guān)的證明佐證你這筆錢的合法來源，如果涉及犯罪活動那就會將你移交到檢察院，由檢察院作進(jìn)一步的偵查處理。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的银行卡突然收到500万银行会监控吗？的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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