洗錢，聽起來是一個距離我們非常遙遠(yuǎn)的名詞，但是，實際上，生活中很多微乎其微的事情就可能使我們陷入洗錢的犯罪中。我們來了解下這些常見的洗錢陷阱，以避免采坑。

第一種，隨便外借身份證

身份證落到別人手上的話，可能會產(chǎn)生非常多嚴(yán)重的后果，比如說假借你的名義去辦理理財賬戶或者是銀行賬戶，協(xié)助他人完成洗錢甚至是恐怖融資，是你也成為他人金融詐騙活動的替罪羔羊。

所以，一定不能輕易外借身份證。

第二種，外借個人賬戶

將自己的賬戶和銀行可隨便借給他人使用，可能導(dǎo)致貪官、毒販等利用你的賬戶，以你良好的信譽做掩護(hù)進(jìn)行洗錢或者是恐怖融資活動，一旦案發(fā)，賬戶和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重的會觸犯刑法。

常用的手段比如有，號稱自己的銀行賬戶被鎖，借用你的賬戶，把錢先存在你的銀行卡中，等賬戶解鎖在轉(zhuǎn)回來，然后給你一部分酬勞。

第三種，用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)也是洗錢犯罪分子慣用的手段之一，使用自己的個人賬戶或者公司賬戶為他人提現(xiàn)可能會使洗錢分子逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，或者為其進(jìn)行詐騙或攜款潛逃提供便利，你可能會因此成為罪犯的背鍋俠。

不要隨便做“老好人”，也不要輕易被小惠小利誘惑，就能很多程度抵抗洗錢犯罪。

去金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的時候，比如去銀行，如實出示身份證件，填寫身份信息，比如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等，配合金融機構(gòu)確認(rèn)身份信息，通過這樣的方式可以有效保護(hù)賬戶信息。防止被不法分子輕易利用。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的如何避免洗钱陷阱？生活中有哪些洗钱行为？的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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