大成卓享一年持有期混合型基金概況

大成卓享一年持有期混合型基金是大成基金新發(fā)行的一支基金，發(fā)行日期是在2020年11月16日，該基金屬于一支固收“+”的產(chǎn)品，也是一支新基金，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*5%+中證綜合債券指數(shù)收益率*80%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率(稅后)*5%。

投資目標(biāo)在于控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上,通過積極主動的投資管理,追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值,力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。

這支基金有幾個需要考慮斟酌的部分。

固收“+”的基金產(chǎn)品的優(yōu)勢

首先這是一支固收“+”的基金產(chǎn)品，這類產(chǎn)品越來越火的原因在于在固定收益理財收益率持續(xù)下降的大背景下，固收“+”產(chǎn)品能夠兼顧風(fēng)險和收益，攻守兼?zhèn)洹?/p>

首先是債券市場方面，由債券投資筑底，保證收益的穩(wěn)定性，防御能力強(qiáng)。

然后是股市方面，配置部分股票倉位，股票市場景氣的時候，能夠跟得上上漲的時機(jī)，不會錯過股市的紅利。

再有一點(diǎn)，該基金會參與新股申購，增厚基金收益。

大成卓享一年持有期混合以固收“+”為投資策略，追求絕對收益，股債最大投資比例是3:7，其報告中也明確表示：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為10%-30%，其中，投資于港股通標(biāo)的股票占基金股票資產(chǎn)的比例為0%-50%，所以該基金也是一支投資于港股的固收“+”產(chǎn)品。

基金經(jīng)理歷史業(yè)績優(yōu)秀可循

大成卓享一年持有期混合型基金實(shí)行的是雙基金經(jīng)理管理方式。

基金經(jīng)理孫丹

首先，是明星債券基金經(jīng)理孫丹，孫丹負(fù)責(zé)大類資產(chǎn)配置和固收資產(chǎn)投資，擅長大類資產(chǎn)比較與配置，從其管理歷史業(yè)績來看，孫丹還是非常不錯的，其管理的大成景興信用債曾獲得2019年“五年持續(xù)回報普通債權(quán)型明星基金獎。”獲評銀河證券、上海證券三年五星級基金評級。

基金經(jīng)理王磊

基金經(jīng)理王磊是權(quán)益投資專家，負(fù)責(zé)股票底倉投資和股票打新。

通過自上而下的行業(yè)配置和自下而上的個股分析想結(jié)合，精選低估值個股。其管理的大成積極成長基金獲評銀河證券五星基金評級

孫丹和王磊并不是首次合作，在這之前已經(jīng)有三年的合作經(jīng)歷，合作的代表作是大成景尚靈活配置混合基金，這支基金的風(fēng)格與大成卓享一年持有期混合型基金是類似的，從業(yè)績來看，該基金每一年都實(shí)現(xiàn)了正收益，自2016年11月11日成立以來，實(shí)現(xiàn)總收益25.25%，平均年化收益率在6.38%的樣子。

一年持有期

這里還有一點(diǎn)要注意的是，該基金是屬于一年持有期的基金，所以，對于該基金的每份基金份額，基金設(shè)置了一年的鎖定期限，一年之后才可以操作贖回，而且贖回的時候不收取贖回費(fèi)。

如果是對資金流動性要求特別高的投資者就要慎重選擇了。

希望以上內(nèi)容對你有所幫助。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的大成卓享一年持有期混合型基金怎么样？大成卓享一年持有期混合型基值得买么？的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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