在交易日購買或贖回資金，在下午3點前購買，按基金當日的凈值計算，但在下午3點后購買，按照下一個工作日的凈值計算。

基金有兩個凈值：凈單位價值和累計凈值。我們通常看到并提及的資金凈值是單位凈值。

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。

總結

以上是生活随笔為你收集整理的基金购买净值按哪天算的全部內容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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