PP限制賬戶其實(shí)是兩個(gè)方面：一是懷疑你的賬戶違規(guī)，比如多賬戶；另一個(gè)就是懷疑你的資金違規(guī)，比如洗黑錢。" x0 S5 M A# T
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　　2001年“9.11”事件后，美國政府迅速制定并通過了《愛國者法》(其實(shí)它的正式名稱為《通過為攔截和阻止恐怖主義犯罪提供適當(dāng)手段來團(tuán)結(jié)和加強(qiáng)美利堅(jiān)合眾國法》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act)，冗長的名字，也挺嚇人的。因其首字母縮寫為“USA PATRIOT”，故又被稱為《愛國者法》或《反間諜法》)。該法案要求財(cái)務(wù)公司及銀行對(duì)開設(shè)新帳戶人士的身份進(jìn)行近一步的核實(shí)，其中包括：核實(shí)有意開戶人士的身份。必要時(shí)，財(cái)務(wù)公司和銀行可以咨詢適用的政府機(jī)關(guān)罪犯或疑犯、恐怖份子及恐怖組織名單，以查核有意開戶及維持帳戶的人士或組織是否在這些名單上。在某些情況下，在開設(shè)帳戶時(shí)須進(jìn)行額外的審慎評(píng)估(due diligence)，其中包括索取有關(guān)帳戶存款資金來源的資料。正是由于這樣的要求，包括PP在內(nèi)的銀行和財(cái)務(wù)公司才名正言順的嚴(yán)格審查賬戶及其資金來源的合法性。當(dāng)然，PP公司有沒有借機(jī)大發(fā)橫財(cái)？這只有他們自己知道。' t d" @6 H" u$ ^5 n/ s0 o5 ]

從另一反面說，美國是一個(gè)信用制度比較健全的國家，嚴(yán)格的銀行實(shí)名制與國家的稅務(wù)、司法等掛鉤的信用制度也是保證各項(xiàng)商業(yè)活動(dòng)安全可靠的有力手段，在這一點(diǎn)上無可厚非。" n8 m N" H6 A3 y
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　　那么究竟怎樣使用PP才不至于引起被限、解限的麻煩呢？其實(shí)道理很簡單，那就是讓你的用法與最普通的大眾一樣。“槍打出頭鳥”，任何“出眾”的做法都可能成為被調(diào)查、限制的對(duì)象。哪些情況比較“出眾”呢？! \9 J/ S& f' Y6 P9 a
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　　1、新注冊(cè)的賬戶立刻就撤款銀行或電匯，尤其是大額度的；2 ]' v* L: V, F5 ~* e" Z

2、沉寂的賬戶平時(shí)沒有什么交易，突然進(jìn)入大資金，尤其是未激活賬戶；# V: Z4 |2 O. y2 I$ O- |8 n

3、沉寂賬戶一有收入就突然撤資；* x* E' ^4 S+ L" L

4、大額度撤資不留余額；8 h" p0 O) a' b! s
U5、賬戶僅用于撤資；. D4 x6 F+ E: d# `
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6、僅僅局限在幾個(gè)賬戶中流動(dòng)，甚至單獨(dú)和某個(gè)賬戶大資金流動(dòng)，而后撤資；9 H. }) I/ h+ X4 R4 I# N! r
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7、頻繁大資金流的“個(gè)人賬戶”；
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8、同一個(gè)IP或同一臺(tái)計(jì)算機(jī)登錄不同的帳號(hào)進(jìn)行相互轉(zhuǎn)帳；
9、經(jīng)常與信譽(yù)不佳的賬戶往來；8 {3 h- B! G+ w1 T
10、上下線賬戶頻繁往來；8 s2 ~, E; V; O( m5 ~* m$ B
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11、遭遇投訴；
12、關(guān)聯(lián)帳戶被限，無論是eBay關(guān)聯(lián)還是PP關(guān)聯(lián)；2 V A3 E6 M' P2 T! ^2 p
13、接收非法資金；
14、交易物品違規(guī)等等。, `7 ]6 x- |' h8 U2 ~! H* ]5 u
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　　對(duì)應(yīng)于這些容易造成賬戶受限的種種可能，有經(jīng)驗(yàn)的賺友便會(huì)提示新手，新注冊(cè)的PP賬戶最好先“養(yǎng)一養(yǎng)”。所謂“養(yǎng)”，便是叫你的賬戶假以時(shí)日來做些不出格進(jìn)出，做得的普通一些，慢慢的使其長大。
除了防止賬戶被“無故”限制，還要防止你的資金被“ChargeBack”，同時(shí)也要利用好“ChargeBack”來保護(hù)好你自己的錢。這要好好研究一下PP的《買家保護(hù)政策》和《賣家保護(hù)政策》。有些兌換商要求你支付PP后要等待90天的驗(yàn)證期，實(shí)際上就是“ChargeBack”的期限，但超過了90天期限的也是可以被“ChargeBack”的。對(duì)于美國PP來說，“ChargeBack”的追索甚至可以到達(dá)你的信用卡和銀行帳號(hào)。

總結(jié)

以上是生活随笔為你收集整理的关于paypal账户限制的话题的全部內(nèi)容，希望文章能夠幫你解決所遇到的問題。

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